Приговором Промышленного районного суда г. Смоленска от 27 марта 2026 года
Мельник Д.А. осуждён по п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ (осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, совершенное организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере) к 2 годам принудительных работ с удержанием из заработной платы 10% в доход государства.

Суд установил, что в 2016 году иное лицо (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) на территории г. Смоленска создало кредитную организацию – «нелегальный банк», который начал свою работу без специального разрешения (лицензии) на осуществление банковских операций, используя в своей преступной деятельности механизмы теневой экономики. Деятельность была направлена на оказание клиентам услуг за вознаграждение по обналичиванию денежных средств и переводу фиктивным организациям платежей с целью сокрытия их от государственного и налогового контроля и уклонения от уплаты налоговых и иных обязательных платежей. Для совместной работы иным лицом были привлечены к деятельности С. и
Мельник Д.А., которые вошли в организованную группу и стали её активными участниками. Между ними были распределены роли и функциональные обязанности. Согласно разработанному плану Мельнику Д.А. отводилась роль по привлечению граждан, не имеющих цели самостоятельно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, для дальнейшей регистрации их в качестве индивидуальных предпринимателей. Свою нелегальную деятельность кредитная организация осуществляла свыше года. Было незаконно образовано 6 юридических лиц, зарегистрировано в качестве индивидуальных предпринимателей 36 лиц, создано не менее 759 поддельных платёжных поручений. В период с 1 января 2016 года по 31 августа 2017 года в ходе осуществления незаконной банковской деятельности на счета кредитной организации поступило 625 127 714 рублей, обналичено 441 159 810 рублей и получен доход в виде комиссионного вознаграждения не менее 30 881 186 рублей.       

Проверяя судебное решение в апелляционном порядке по апелляционной жалобе с дополнениями адвоката осуждённого Мельника Д.А., настаивавшего на невиновности осуждённого, апелляционная инстанция пришла к выводу о том, что вынесенное судебное решение является законным и обоснованным, назначенное осуждённому наказание – справедливым и соответствующим тяжести содеянного, в связи с чем апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Смоленского областного суда от 16 июля 2026 года приговор в отношении Мельника Д.А. оставлен без изменения, а апелляционная жалоба с дополнением – без удовлетворения.